②必要保障額シミュレーションと提案書のポイント

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

必要保障額シミュレーションと提案書のポイントですが、まず、ここで思い出していただきたいのが、営業セオリーです。

成功者の上位3%が実践をしているという営業手法が営業セオリーです。必要保障額シミュレーションはまさに、この営業セオリーに沿った提案を行うための必須ツールとなります。

スポンサーリンク


それはなぜかというと、必要保障額シミュレーションは営業セオリーの「必要な準備を明確にする」ためのツールです。そして、それに基づいた提案書は営業セオリーの「解決策を提示する」ためのツールです。

これらのツールは、生命保険各社によって若干内容は違っていますが、大体同じような形式をとっています。

必要保障額シミュレーションに基づいた提案は、まさに営業セオリーに基づいた成功者の提案手法です。

反面、この必要保障額シミュレーションに基づかない提案は良くない提案といえる訳です。

提案書のみによる商品スペックによる提案や、既契約と比較して保険料を下げることのみにフォーカスをあてた提案などは、決してしないことです。

森から木へ 「分かりやすい説明方法」

必要保障額や希望・夢・価値観がどこに、どのように反映されているか、まずは大枠の設計を説明します。早期死亡のリスクはしっかりカバー、さらに長生きの経済的リスクも抑えていることなども説明していきます。

だいじなのは、大枠の設計の考え方を説明し、同意を得た後に細部の内容説明をする必要があります。各論(木)の話で全体(森)が否定されないことが重要です。たとえると、保険金額・給付金日額の話しの前に細かな特約の話しをしてしまうというパターンです。

スポンサーリンク


関連記事

おすすめ記事

  1. 2018-1-15

    貯蓄型保険販売 外貨建てを軸に(明治安田生命)

    明治安田生命保険は、今後の貯蓄型保険の販売の主力を「外貨建て」に移す方針だ。 円建ての貯蓄型保険は…
  2. 2018-10-4

    外資生保、日本に熱い視線 2社に聞く

    日本の生命保険市場は、米国に次ぐ世界第2位の規模を持つ。少子高齢化が進む成熟市場だが、実績のある外資…
  3. 2017-5-9

    マニュライフ生命 外貨建て保険の取り扱い30行に

    マニュライフ生命保険は8日、毎月積み立てる保険料を外貨で運用する個人保険年金「こだわり個人年金(外貨…
  4. 2017-5-23

    三井住友海上あいおい生命 VR映像で情報提供

    三井住友海上あいおい生命保険は22日、VR(仮想現実)映像を利用した情報提供サービスを24日にも開始…
  5. 2018-4-10

    【トップは語る】T&Dホールディングス 生命保険のネット販売も検討

    ​T&Dホールディングス社長・上原弘久さん(56) 学習院大卒。1984年太陽生命保険入社…

新着記事をメールで購読

メールアドレスを記入して購読すれば、記事更新をメールで受信できます。

2,665人の購読者に加わりましょう

おすすめの電子書籍

新着記事をメールで購読

メールアドレスを記入して購読すれば、記事更新をメールで受信できます。

2,665人の購読者に加わりましょう

ページ上部へ戻る